Система «4К-Банк» - это единственная система управления банком на территории СНГ, которая работает в масштабе реального времени.
Что такое работа в масштабе реального времени? Это возможность работать так, чтобы не было остановки на технические расчеты, которые выполняют все другие комплексы, основным из которых является «закрытие дня». Такая процедура подразумевает получение фиксированного логического набора данных (проводок, счетов и т.д.) для его фиксации и отправки в архив.
Система принципиально отличается своей логикой хранения и обработки информации от существующих программных продуктов на рынке Украины, которые по сути своей представляют собой просто ОДБ (операционный день банка) и несмотря, на использования дорогостоящего оборудования (СУБД, серверов и т.д.), никогда не смогут стать полноценным продуктом для решения задач по управлению деятельностью банка.
Основные преимущества использования системы «4К-Банк»
Для руководства банка
-
Быстрое внедрение системы практически в любом банке Украины.
-
Снижение затрат на компьютерную технику, каналы связи и т.д. при внедрении.
-
Снижение затрат на специальное обучение персонала при наборе новых сотрудников или перемещении их на другие рабочие места.
-
Оперативное управление банком.
-
Система всегда находится в логической целостности и позволяет получать практически любые финансовые отчеты без выполнения специальных расчетов за любой период времени.
-
Возможность самостоятельно строить схемы внутренних отчетов по анализу деятельности банка без привлечения разработчиков.
-
Возможность создавать гибкую структуру работы филиалов, отделений банка, которые способны полноценно функционировать даже при временном отсутствии связи с основным банком.
Для бухгалтерии банка
-
Вся работа системы разработана на основе финансовых понятий и методов.
-
Вам нужно знать бухучет банка, а не «4К-Банк».
-
У нас нет технократических понятий от разработчиков, которыми невозможно пользоваться без специального обучения.
-
Оперативный доступ к любой информации и за любой период времени позволяет получать различного рода финансовые сводки, отчеты и их оперативно анализировать для принятия решений.
-
Система визирования операций банка, которая охватывает все его подразделения, позволяет полностью контролировать любые транзакции в банке.
-
Самая полноценная система настраиваемых операций (под операцией понимается связанные в одну транзакцию несколько проводок) позволяет автоматизировать основную массу внутренних проводок банка. Данная система может работать в автоматическом режиме по любым финансовым событиям банка (зачисление денег на конкретный счет, списание денег с конкретного счета и т.д.)
-
Получение отчетности для НБУ не тогда, когда вы можете ее сделать, а тогда, когда вы этого хотите. Время расчета отчетности в 2 – 5 раз ниже, чем у аналогичных продуктов.
Для работников банка (операционист, кассир и т.д.)
-
Абсолютно понятный бухгалтерский интерфейс, который позволяет делать минимум механических ошибок.
-
Система контроля за выполненной работой в течение дня, которая в любой момент может выдать отчет о проделанных проводках и иных операциях. Позволяет после окончания работы в течение 10-15 мин. покинуть свое рабочее место и не ждать конца выполнения процедуры «закрытия дня», пока технический персонал не получит статус «День закрыт».
-
Возможность полноценно обслуживать клиентов банка на любом рабочем месте – система «4К-Банк» не имеет обязательной привязки клиента к своему операционисту. Ситуация, когда к одному операционисту стоит в очереди 5 клиентов, а другой в это время отдыхает - отсутствует.
Для клиентов банка
-
Возможность обслуживаться практически круглосуточно, включая работу в выходные и праздничные дни. Не смотря на законодательство Украины, которое написано под возможности программного обеспечения, используемого в НБУ, и очень ограничивает возможности работы коммерческих банков, наша система способна предоставить клиентам банка следующие круглосуточные возможности:
-
Любые платежи между клиентами банка.
-
Валютные платежи, если банк подключен к S.W.I.F.T. напрямую, минуя другие коммерческие банки СНГ.
-
Платежи, связанные с работой пластиковых карт, выпущенных в банке и счетами к которым они корреспондируются.
-
Кредиты, не связанные со счетами других банков.
-
Депозиты, не связанные со счетами других банков.
-
Касса.
-
Возможность оперативно управлять своими различными счетами в масштабе реального времени.
-
Возможность управлять и контролировать свои счета в банке з различных мест одновременно с правами доступа, которые определил сам клиент, используя две различные по своим методам работы системы «клиент-банк».
-
Использовать для своей работы самую быструю и защищенную систему «клиент-банк», работающую в режиме «on-line».
-
Не использует в свое работе никаких браузеров и других программ, кроме операционной системы на компьютере.
-
Не требует инсталляции на компьютер и запускается с любого внешнего носителя.
-
Использует самый минимальный трафик для работы, что позволяет эффективно и без особых затрат работать через мобильный телефон даже в роуминге.
Основные критерии эффективного внедрения и оптимального использования системы «4К-Банк» находятся в файле Why 4K-BANK-rus.pdf
Основные функциональные составляющие системы 4К-Банк
Основной модуль системы
Является ядром системы управления банком и включает в себя:
1. Широкомасштабную подсистему администрирования.
2. Управление справочниками клиентов и счетов банка, работу со всеми вспомогательными справочниками банка.
3. Подсистему банковских операций.
4. Подсистему сделок (логических банковских операций).
5. Автоматизация рабочих мест операционистов, бухгалтерии и экономистов.
Модуль «Репозитарий»
Система работает по принципу компилятора отчетов. Предоставляет возможность загрузки специальных статистических справочников НБУ, расчет и формирование всех форм отчетности для НБУ, а также возможность ручного ввода для формирования необходимой отчетности.
Модуль «SMS»
Модуль используется для отправки на мобильные телефоны SMS сообщений о состоянии счета. Предусмотрена возможность настройки списка данных о проводках по желанию клиента.
Модуль «Депозит»
Система предоставляет возможность ведения депозитов для физических и юридических лиц, автоматического получение данных для фонда гарантирования вкладчиков, а также включает систему настройки прав доступа и выполнения операций, что позволяет персонифицировать работу с договорами.
Модуль «Касса»
Система предназначена для автоматизации работы кассы банка. В основные функциональные возможности системы входит: выполнения проводок набранных операционным работником кассовых документов в момент физической операции приема-выдачи наличных денег, валютно-обменные операции, коммунальные платежи, банковские переводы, автоматическая связь с банковскими операциями.
Модуль «ТОБО» в режиме логической репликации
Полноценная система на основе основной базы банка, позволяющая на основе ТОБО реализовывать функции полноценного филиала или регионального отделения. Работает в режиме логической репликации, что позволяет полностью контролировать обмен данными с центральным банком и дает возможность полноценно работать удаленным подразделениям банка при отсутствии связи с центральным офисом.
Модуль «Клиент-банк» режим off-line (файловый режим)
Банковская часть представляет собой программный модуль обработки между почтовой программой и СУБД банка. Клиентская часть работает на основе СУБД Sybase AnyWhere 5.5 с бесплатной лицензией. Основные операции: ввод и отправка в банк платежных документов в национальной и иностранной валюте, S.W.I.F.T., заявки на покупку валюты. Дополнительные операции: возможность автоматизации работы ТОБО.
Модуль «Клиент-банк» режим on-line
Банковская часть: сервер приложений собственной разработки. Клиентское приложение под MS Windows без инсталляции может работать с любого носителя, используя сертифицированную систему криптографии и электронной подписи при минимальном трафике для обмена информацией, что позволяет недорого работать через мобильный телефон даже в роуминге. Основные операции: ввод и отправка в банк платежных документов в национальной и иностранной валюте, S.W.I.F.T., заявки на покупку валюты.
Система анализа и управления банком
Позволяет автоматизировать процессы построения внутренней отчетности и анализа без использования услуг разработчиков используя для отображения информации интерфейс MS Excel 2003 и выше или OpenOffice 3.1 и выше. Включает предустановленные продукты: анализ резервов, анализ кредитного состояния банка, налоговый учет. Возможен одновременный сеанс связи с базами данных всех подразделений банка подключенных в режиме on-line.
Более подробно читайте здесь: 4K-BANK-rus.pdf
"4K-Bank" system is the only bank management system in CIS, which operates in real time.
What does operating in real time mean? This is the opportunity to work so that there was no stop on technical calculations that perform all other complexes, main of which is "day close" calculation. Such procedure meant to receive fixed set of logical data (transactions, accounts, etc.) for its fixing and sending to archive.
System fundamentally differs for its logic of information storage and processing from existing software products on Ukrainian market, which essentially are simply BBD (bank business day software) and despite of expensive hardware using (databases, servers, etc.) they will never be able to become a fully fledged product that can meet the bank management challenges.
Main advantages of using "4K-Bank" system
For bank supervisors and managment department
-
Fast system implementation in almost any bank of Ukraine.
-
Reduce expences for computer equipment, communication channels, etc. when implementing.
-
Reduce expences for special staff training when recruiting new employees or moving them to other jobs.
-
Operative bank management.
-
System is always in logical integrity and allows to get practically any financial reports without performing special calculations for any period of time.
-
Possibility to build schemes of internal reports on bank activities analysis independently without the involvement of developers.
-
Possibility to create a flexible work structure of bank branches and departments which will be able to operate fully even during temporary absence of communication with main bank.
For bank bookkeeping department
-
Entire system work is developed on basis of financial conceptions and methods.
-
You need to know bank bookkeeping, but not "4K-Bank".
-
We do not have technocratic conceptions from developers which can not be used without special training.
-
Real-time access to any information and for any period of time allows to get different financial summaries, reports and operatively analyze them for making decisions.
-
Bank operations vising system, which covers all of its branches, allows to control fully all transactions in the bank.
-
Most complete system of customized operations (under operation means set of related transactions) allows to automate the bulk of bank's internal transactions. This system can operate in automatic triggering mode on any financial events in bank (receiving money to specific account, sending money from specific account, etc.)
-
Obtaining reports for the NBU not when you are able get it, but when you want it. Reporting calculation time 2 - 5 times lower than in analogous products.
For bank workers (processing operator, cashier, etc.)
-
Absolutely friendly bookkeeping interface that allows to make minimum mechanical mistakes.
-
Control system for work performed during the day, which can form a report on done transactions and other operations at any time. After working hours within 10-15 min. allows to leave workplace and do not wait for the end of "day close" calculation while technical personal will receive status "Day closed".
-
Possibility to fully service bank clients at any workplace - "4K-Bank" system has no compulsory client binding to his processing operator. There is no situation when 5 clients are standing in line to one processing operator and other processing operator is free.
For bank clients
-
Possibility to be serviced almost around the clock including weekends and public holidays. Despite the ukrainian laws, which are written according to possibilities of software used by the NBU, and which are limiting a lot of commercial banks possibilities, our system is able to provide to bank clients following possibilities around the clock:
-
Any payments between bank clients.
-
Currency payments if bank is connected to S.W.I.F.T. directly bypassing other commercial banks of the CIS.
-
Payments related to work of plastic cards issued by bank and accounts to which they are corresponded.
-
Credits that are not related with accounts of other banks.
-
Deposits that are not related with accounts of other banks.
-
Cashdesk.
-
Possibility to operatively manage different own accounts in real-time.
-
Possibility to manage and control own bank accounts from different places at the same time with access rights that are defined by the client independently, using two "client-bank" systems with different methods in its work.
-
To use the fastest and most secure "client-bank" system, which works in «on-line» mode.
-
Do not use in its work any browsers and other programs, other than the operating system on computer.
-
Do not require installation on computer and can be run from any external data storage.
-
Uses for its work the most minimal traffic that allows effectively and inexpensively to work through mobile phone even while roaming.
Main criteria of effective implementation and optimal using of "4K-Bank" system are in file (in russian) Why 4K-BANK-rus.pdf
Main functional components of "4K-Bank" system
Main system module
Is the core of bank management system and includes:
1. Large-scale administration subsystem.
2. Managing clients and accounts directories, work with all additional bank directories.
3. Bank operations subsystem.
4. Deals subsystem (logical bank transactions).
5. Automation of processing operators, accountants and economists workplaces.
Module "Report"
System operates on reports compiler principle. Provides the possibility to load special statistical NBU directories, to calculate and to form all report forms to the NBU, as well as the possibility of manual input to form required reports.
Module "SMS"
Module is used to send sms messages with account status to mobile phones. There is a posibility to customize transactions data list on client request.
Module "Deposit"
System provides the posibility to maintain deposits for individuals and businesses, to get data for depositors guarantee fund automatically, and also includes a system of access rights and perform operations settings, which can personalize work with contracts.
Module "Cashdesk"
System is developed to automate bank cashdesk. The main system functional posibilities are: performing cash documents transactions added by processing operator at the moment of physical cash give/receive operation, currency exchange operations, utility payments, bank transfers, automatic connection to bank operations.
Module "TSB" (territorially separated branch without balance) in logical replication mode
Complete system based on main bank database that allows to realize full branch functions on TSB basis. Operates in logical replication mode that allows to control all data exchange with the central bank and gives the posibility for remote bank branches to work fully during communication absence with central office.
Module "Client-bank" off-line mode (file mode)
Bank side is a programm module for processing between email program and bank database. Client side runs on Sybase AnyWhere 5.5 database with a free license. Basic operations: entering and sending payment documents in local and foreign currency to bank, S.W.I.F.T. requests for currency buying. Additional operations: posibility to automate work of TSB.
Module "Client-bank" on-line mode
Bank side: application server of own development. Client application for MS Windows can run from any data storage without installation using certified system of cryptography and electronic signature, and with minimal data exchange traffic allows to work inexpensively through mobile phone even while roaming. Basic operations: entering and sending payment documents in local and foreign currency to bank, S.W.I.F.T. requests for currency buying.
Analysis and management system
Allows to automate processes of building internal reporting and analysis without using developers services, using interface of MS Excel 2003 and higher or OpenOffice 3.1 and higher for dispaying data. Includes pre-installed products: reserves analysis, bank credit standing analysis, tax accounting. Simultaneous communication session is possible with all bank branches databases, which connected in on-line mode.
Read more here (in russian): 4K-BANK-rus.pdf
System that allows to effectively manage the bank.
System allows real-time monitoring of suspicious transactions of bank clients comparing them with official terrorists list provided by the NBU.
System provides a complete replacement of paper documents by electronic.
System allows to calculate and do effective accounting of staff wages.
Program is intended to automate the data exchange process about opened and closed accounts in depository database with tax inspection programm complex.
